Les Boucliers d'Hadès

Stratégies pour Survivre aux Bear Markets

Quand les marchés s'effondrent, Hadès offre refuge aux investisseurs prudents. Découvrez les stratégies défensives pour protéger votre patrimoine et même profiter des opportunités que créent les crises.

Qu'est-ce qu'un Bear Market ?

Un marché baissier (bear market) se définit par une chute de 20% ou plus depuis les plus hauts. En moyenne, un bear market dure 9 à 12 mois et entraîne une baisse de 30 à 40%. Depuis 1950, le S&P 500 a connu 11 bear markets.

Stratégies Défensives
Obligations d'État

Les obligations souveraines (US Treasury, Bunds allemands) montent généralement quand les actions baissent. Le "flight to quality" classique.

Corrélation négative
Or et Métaux Précieux

L'or brille dans les crises. Une allocation de 5-10% sert d'assurance contre les krachs et l'inflation.

Valeur refuge
Cash et Liquidités

"Cash is king" en bear market. Garder 10-20% en liquidités permet de saisir les opportunités et de dormir tranquille.

Opportunité
Secteurs Défensifs

Santé, consommation de base, utilities : ces secteurs résistent mieux car la demande reste stable même en récession.

Résilience
Techniques de Hedging
Attention : Ces stratégies sont complexes et comportent des risques. Réservées aux investisseurs expérimentés. Le hedging a un coût qui réduit la performance en période haussière.

ETF Inverse (Short)

Options Put

Devises Refuges

Saisir les Opportunités

"Be fearful when others are greedy, and greedy when others are fearful." - Warren Buffett

DCA Renforcé

Augmentez vos versements réguliers quand les marchés baissent. Les actions achetées en bear market génèrent les meilleurs rendements long terme.

Qualité à Prix Cassés

Les entreprises de qualité (moats, bilans solides) sont souvent bradées avec le reste. C'est le moment d'acheter les leaders.

Dividendes Aristocrates

Les entreprises qui maintiennent leurs dividendes en crise offrent des rendements exceptionnels sur prix déprimés.

Rééquilibrage

Vendez les actifs qui ont résisté (or, obligations) pour acheter les actions déprimées. Rééquilibrage mécanique.

Bear Markets Historiques
2022

Inflation - S&P -25%

2020

Covid - S&P -34% (33 jours)

2008

Subprimes - S&P -57%

2000

Dot-com - Nasdaq -78%

Checklist Pré-Crise

Épargne de précaution 6 mois

Pas de dettes à taux variable

5-10% en or/valeurs refuges

Portefeuille diversifié

Horizon long terme défini

Cash disponible pour opportunités

Erreurs à Éviter

Vendre dans la panique

Essayer de timer le bottom

Utiliser le levier

Regarder le portefeuille tous les jours

Écouter les "experts" médiatiques

Valeurs Refuges
Investir dans l'Or Métaux Précieux Retour Hadès